これが現時点で、自分が考える理想のポートフォリオです。
ほう、半分はＶＯＯ，ＶＴＩの米国インデックス。ただし為替手数料や税金を考慮して全て投資信託で購入ということか。
はい。そして残りはハイテクＥＴＦと、一部ヘルスケアのＶＨＴで完成です。もし今から投資を始めるならこのポートフォリオで挑みたいと思います。
貴様の現実のポートフォリオはどうなっておるのじゃ？
含み損を見るのが嫌なのですが、久々に時価総額を確認してみました。
理想と現実のギャップがものすごいです。。。。。
貴様の場合、高配当投資からグロース投資への切り替え。そしてフルインベストした瞬間にコロナショックじゃからな。
はい。。。。。
コロプラ、サンバイオ、ＡＫＩＢＡホールディングスでー１０００万円損切りをしました。本日久々に実現利益を見て、吐き気がしました。含み損を足すと現在おおよそー１４００万円程度です。
楽天ＶＴＩ、ＳＢＩＶＯＯなどは別の証券会社を使っており今回めんどうだったので省略しました。すみません。
上記は米国株保有資産のみで、これ以外に楽天ＶＴＩなどの投資信託、ＮＩＳＡ、国内株で約３５０万円。現金保有が１００万円ほどあります。総資産は２６００万円ほどですね。本来であれば+１０００万円で３６００万円だったわけですが・・・・。
サラリーマンとして入社以来１０年以上、まじめに貯金してきたものが一瞬で消えたわけか。
辛いです。
しかし貴様の総資産２６００万円をうまく運用すれば、どうにかなるのではないか？
そう願いたいものです。
現状の投資方針としては、手持ち現金と、毎月のサラリーマン収入、半年に一回のボーナスで着実に入金をしていきます。日本株は株主優待目当てですので、運用にはカウントできないと考えます。
米国株は平均リターンが年によって大きく変わりますが、仮に今後８％リターンで計算したとして。米国株だけで考えて、現在約２２００万円の米国株を保有していますので、
２，２００×１．０８＝２，３７６万円 +入金３００万円/年 ※１年目
（含み益１７６万円）
２，６７６×１．０８＝２，８９０万円 +入金３００万円/年 ※２年目
（含み益 ２２０万円）
３，１９０×１．０８＝３，４４５万円 + 入金３００万円/年 ※３年目
（含み益２５５万円）
３，７４５×１．０８＝４，０４４万円
（含み益３００万円）
含み益合計 ９５１万円（約１，０００万円達成！！！）
皮算用ですが４年をかけてどうにか損切りしたー１０００万円を取り戻す算段であります。一時の欲の失敗を取り戻すのに人生の時間の４年を使う壮大な計画です。こんなに順調にいくのかな。。。。。。。
・個別株は含み益圏に戻ったタイミングで順次ＥＴＦにリバランスするか？
・個別株をこのまま保有して入金した分だけをＥＴＦ購入するか？
をまだ迷っております。
理想のポートフォリオに近づけるよう日々頑張ろうと思います。
損した皆さん、一緒に頑張りましょう！！！！
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