金(GOLD)、金鉱山への投資について

株式投資

私は株式へのフルインベストをしていますが、少し前から金、金鉱山価格がUPしているので投資先としてアリか?を考えてみました。

私の意見は素人なので、金に投資を考えている人は、まず先に以下、詳しい方々の説明を参照ください。

【米国株ETF】金ETF GLDの特徴とは?投資するメリットを解説。

↑投資の達人様の説明動画

2020年大恐慌!!金の時代到来か?

↑バフェトト太郎様の説明動画

金ETFが5年高値を更新。純金バブルが到来か?

↑IQ上位2%の中原良太様の説明動画

ようするにポイントは以下かと思います。

・金よりも金鉱山株の方がボラティリティが高い

・金は紙幣と違い埋蔵量に上限があるので価値が変わらない

・株価と金価格は反対の値動きをする

・金は配当金が出ない。ETFコストは割と高い。

・金価格のチャートはカップウィズハンドルを形成しており2021年~2022年頃に暴騰する可能性がある。金鉱山が先に天井をつけ、先に暴落する可能性がある

・金よりも金鉱山株の方が、レバレッジが効くので利幅は大きくなる

・現金はインフレにより目減りするので金の方が価値がある

大きくこのようなところかと思います。

結論、私は現状、金・金鉱山ETFは不要と判断しました。

三只眼(さんじあん)
三只眼(さんじあん)

ほう、理由をのべよ

<以下、金・金鉱山が不要な理由>

1、資産形成期においては守りのポートフォリオを組む意味があまりない。これにつきます。

 和製バフェット様も仰っていますが本当の意味での資産運用は数億円の資産運用をして初めて資産運用と言えるとのこと。要するに総資産を2500万円として、そのうち10%を金・金鉱山に割り振ったとして250万円。株価暴落のさいに250万円だけを守っても仕方ないのでは?という思考です。もちろん250万円というのは大きな金額です。しかしサラリーマンの給料で補てんできる程度の価格でもあります。総資産が3億円の場合、10%は3,000万円となります。3,000万円はサラリーですぐに補てんできないので、守ることが重要かと思います。金、金鉱山ETF、債権はもっと資産が大きくなるか。もしくは年老いてからで良いのでは?と思います。

2、仮に暴騰したとして値幅は2倍程度。株の場合は数倍のリターンが見込める。

 金、金鉱山ETFは一時的な価格上昇はあっても長期保有でリターンが見込めるものではありません。そのためポートフォリオの守護神として長期保有をするか、もしくはある程度値上がりしたところで売却をしなければなりません。私は原則、長期保有目的で売買をしておりますので、タイミングを見計らって売却をするのは難しいと考えました。もちろん米国株も長期投資と言いながら売買はしますが、長期的な値上がりが見込めないものを持つ必要はないだろうというのが結論となります。

世界的な量的緩和で、これから毎年10-20%の金価格上昇が見込めるというのが事実だと思います。億単位の資産を持っている人ならそれが正解だと思います。しかし資産形成期の兼業投資家、特に億超えを狙っているサラリーマンであれば、やはり株式100%で良いのではと思っていしまいます。上記表ですと、GOLDのリターンは平均0.6%です。これならVYMなどの高配当ETFの方が良いのでは?と思ってしまいます。

以下、楽天証券の参考資料です。

投資するならやはり有名なGOLD(バリックゴールド)が一番良いのでは?と思います。1憶を超えたら購入しようと思います。

日本の金関連株は話になりませんね。日本の金関連株を買うなら間違いなく米国の金ETF、金鉱山ETFが良いでしょう。

この資料には書いていませんが、資産〇〇以下、年齢〇〇以下は金、金鉱山ETFはオススメしません。逆に〇〇の条件の人はオススメします、というような情報があれば良いですよね。もちろん目標資産、資産運用の方法は人それぞれなので、それが難しいのはわかります。

米国株投資における投資期間と年平均リターンの散らばり方に関して、ジェレミー・シーゲル氏の名著である「株式投資の未来」に資料があります。非常に有名なものです。

15年以上の保有であれば完全なプラスサムゲーム(みんなが勝てるゲーム)です。

途中「色々な危機」がある中で15年保有するのが一番難しいでしょう。私自身、この2年で随分と売り買いをしていますので偉そうなことは言えません。

とはいえ、旗艦となるMSFTやQQQ、VGT、VOO、VTIなどは15年以上保有することは間違いありません。

そうなると金、金鉱山ETFは買いたいのはやまやまですが。資産形成期であれば我慢をして「一握りの優良株」に投資していくべきでしょう。

もちろん投資は自己判断でお願いします。

私は、引き続き株式100%で運用をしていこうと改めて思いました。

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ
にほんブログ村


男子高校・理系大学出身 オタクでも世界一可愛い彼女を手に入れる! 唯一無二の方法を伝授【出会の方法編】: 恋人探しの最適解 (霧間文庫)

コメント

タイトルとURLをコピーしました